Đăng ký cấp giấy phép kinh doanh tiền điện tử tại Cộng hòa Síp

Tổ chức thanh toán và giấy phép đăng ký kinh doanh tiền điện tử tại Cộng hòa Síp

Thủ tục cấp phép và hoạt động của các tổ chức tiền điện tử (Tổ chức tiền điện tử - EMI) và tổ chức thanh toán (PI) tại Châu u và tại Cộng hòa Síp được quy định, chỉ thị bởi Châu u 2009/110/EC và luật tiền điện tử vào năm 2012. Cơ quan quản lý có thẩm quyền cấp phép và giám sát Tổ chức tiền điện tử tại Cộng hòa Síp là Ngân hàng Trung ương Cộng hòa Síp (CBC).

Đội ngũ tư vấn dịch vụ tại One IBC® có nhiều kinh nghiệm trong việc tư vấn cho các tổ chức tiền điện tử hiện tại hoặc mới và các tổ chức thanh toán xem xét chuyển đến EU thông qua Cộng hòa Síp cho các dự án kinh doanh mới.

Loại hình cấp giấy phép

Với giấy phép kinh doanh tổ chức thanh toán và tiền điện tử tại Cộng hòa Síp, quý khách có thể sử dụng bất kỳ dịch vụ sau đây:

1. Các dịch vụ cho phép tiền mặt được đặt trên tài khoản thanh toán cũng như tất cả các hoạt động cần thiết để vận hành tài khoản thanh toán.
2. Dịch vụ cho phép rút tiền mặt từ tài khoản thanh toán cũng như tất cả các hoạt động cần thiết để vận hành tài khoản thanh toán.
3. Thực hiện các giao dịch thanh toán, bao gồm chuyển tiền trên tài khoản thanh toán với nhà cung cấp dịch vụ thanh toán của người dùng hoặc với nhà cung cấp dịch vụ thanh toán khác, bao gồm:
   • Thực hiện ghi nợ trực tiếli, bao gồm ghi nợ trực tiếli một lần;
   • Thực hiện các giao dịch thanh toán thông qua thẻ thanh toán hoặc một thiết bị tương tự;
   • Thực hiện chuyển tiền tín dụng, bao gồm cả các lệnh thường trực.
4. Thực hiện các giao dịch thanh toán trong đó tiền được bảo đảm bởi hạn mức tín dụng cho người dùng dịch vụ thanh toán, bao gồm:
   • Thực hiện ghi nợ trực tiếli, bao gồm ghi nợ trực tiếli một lần;
   • Thực hiện các giao dịch thanh toán thông qua thẻ thanh toán hoặc một thiết bị tương tự;
   • Thực hiện chuyển tiền tín dụng, bao gồm cả các lệnh thường trực.
5. Phát hành và/hoặc mua các công cụ thanh toán.
6. Chuyển tiền.
7. Thực hiện các giao dịch thanh toán trong đó có sự đồng ý của người trả tiền để thực hiện giao dịch thanh toán được cung cấp bởi bất kỳ thiết bị viễn thông, kỹ thuật số hoặc CNTT nào và thanh toán được thực hiện cho viễn thông, hệ thống CNTT hoặc nhà điều hành mạng, chỉ đóng vai trò trung gian giữa thanh toán người sử dụng dịch vụ và nhà cung cấp hàng hóa và dịch vụ.

Lợi ích của việc thiết lập hệ thống thanh toán và giấy phép đăng ký kinh doanh tiền điện tử tại Cộng hòa Síp

• Giấy phép hộ chiếu ở Cộng hòa Síp cho các quốc gia thành viên EU khác.
• Thuế suất hiệu quả cho cả doanh nghiệp và cá nhân.
• Có thể truy cập và điều chỉnh độc lập.

Yêu cầu

Khi đánh giá nộp đơn đăng ký giấy phép kinh doanh tiền điện tử hoặc tổ chức thanh toán, ngân hàng Trung ương Cộng hòa Síp thực hiện một bài kiểm tra phù hợp với người nộp đơn. Đối với mục đích của kiểm tra này, các cổ đông, giám đốc và nhân viên cấp cao phải thể hiện khả năng thanh toán, năng lực và tính liêm chính trong tất cả các giao dịch của họ.

Yêu cầu vốn tối thiểu đối với các tổ chức tiền điện tử là 250.000 EUR và tổ chức thanh toán là 125.000 EUR.

Quy trình và thời gian thực hiện

2 tháng: Thời gian chuẩn bị

Biên soạn dự thảo hồ sơ nộp đăng ký giấy phép bao gồm: kế hoạch kinh doanh và dự đoán tài chính.

3 - 4 tháng: Thời gian thực hiện

Nộp đơn xin cấp phép.

Ngân hàng Trung ương Cộng hòa Síp xem xét đơn đăng ký và thực hiện kiểm tra phù hợp.

Thực hiện nguyên tắc phê duyệt.

1 - 2 tháng: Thời gian tuân thủ và kiểm toán hệ thống

Thành lập công ty.

Gửi vốn cổ phần.

Cấp giấy phép và bắt đầu phê duyệt kinh doanh.

Thực hiện và kiểm toán hệ thống của cơ sở hạ tầng đề xuất trước khi đi vào hoạt động.

Dịch vụ One IBC® cung cấp trong việc đăng ký giấy phép kinh doanh tiền điện và hệ thống thanh toán

• Tư vấn về cấu trúc của tổ chức tiền điện tử (EMI) hoặc tổ chức thanh toán (PI) theo các yêu cầu quy định và phù hợp với các mục tiêu của bạn. 
• Chuẩn bị mẫu đơn nộp cho Ngân hàng Trung ương Cộng hòa Síp. 
• Chuẩn bị sổ tay hoạt động nội bộ của tổ chức. 
• Hỗ trợ chuẩn bị kế hoạch kinh doanh và dự báo tài chính. 
• Chuẩn bị sổ tay chống rửa tiền (AML) và các chính sách và quy trình hiểu biết khách hàng của bạn (KYC). 
• Hỗ trợ chuẩn bị các câu hỏi liên quan thay mặt cho các cổ đông, giám đốc và nhân viên quản lý cấp cao của tổ chức tiền điện tử/thnah toán (EMI/PI). 
• Liên lạc với Ngân hàng Trung ương Cộng hòa Síp về bất kỳ vấn đề nào có thể phát sinh trong quá trình đánh giá hồ sơ. 
• Kích hoạt giấy phép hoạt động.

Dịch vụ pháp lý và doanh nghiệp

• Thành lập công ty tại Cộng hòa Síp. 
• Soạn thảo bản ghi nhớ và các điều khoản liên quan cần thiết cho hoạt động của tổ chức thanh toán/tiền điện tử (EMI/PI). 
• Soạn thảo thỏa thuận, điều khoản và điều kiện của cổ đông, v.v (nếu cần). 
• Hỗ trợ trong suốt quá trình quản trị doanh nghiệp và hỗ trợ pháp lý.

Kế toán, kiểm toán và quản lý rủi ro

• Hỗ trợ kế toán và ghi chép sổ sách kế toán theo IFRS và có tính đến các đặc thù của tổ chức thanh toán/tiền điện tử (EMI/PI). 
• Bổ nhiệm kiểm toán viên bên ngoài và nội bộ.
• Dịch vụ hỗ trợ quản lý rủi ro.

Tuyển dụng, việc làm và nhập cư

• Hỗ trợ tuyển dụng nhân sự: quản lý cấp cao và nhà cung cấp dịch vụ. 
• Soạn thảo hợp đồng lao động. 
• Hỗ trợ di chuyển (giấy phép cư trú và làm việc) và các vấn đề văn phòng, lao động cho nhân viên nước ngoài của tổ chức thanh toán/tiền điện tử (EMI/PI).

Hỗ trợ sau cấp phép

Tiếp tục tư vấn và hỗ trợ pháp lý sau cấp phép để đảm bảo rằng các tổ chức thanh toán/tiền điện tử (EMI/PI) luôn tuân thủ các quy định hiện hành và để tránh mọi biện pháp trừng phạt nghiêm trọng.

One IBC® Corp nhận giấy phép của bạn về Tổ chức thanh toán và Giấy phép tiền điện tử tại Cộng hòa Síp từ 39,000 USD. Liên hệ với chúng tôi để biết thêm chi tiết và đăng ký giấy phép.